Comprendre vos besoins et leurs possibles évolutions
Pour répondre au mieux à vos besoins présents et futurs, votre conseiller détermine avec vous un profil de mandat : Défensif, Équilibré, PEA, Spécifique :
- Quels sont vos objectifs financiers ? Croissance régulière du capital, revenus complémentaires, croissance forte du capital (impliquant de fortes variations à la hausse comme à la baisse de la valeur des actifs sur la période d’investissement) …
- Quel est votre profil d’investisseur ? Votre conseiller vous aide à évaluer votre sensibilité aux risques.
- Quelle est la durée de placement envisagée ? Avez-vous besoin de faire des retraits de liquidités à court terme, de financer un investissement à moyen terme, de constituer un portefeuille à plus long terme en vue d’une transmission ?… Ce type d’information permet également à la société de gestion d’ajuster le type de support à privilégier et le risque global acceptable en conséquence.